¿Qué pasará con mi dinero en CIBanco, Intercam o Vector? Acusados de lavado de dinero en EE.UU.

Una alerta financiera sacude a México: CIBanco, Intercam Banco y Vector Casa de Bolsa han sido señalados por el Departamento del Tesoro de Estados Unidos por presuntamente participar en operaciones de lavado de dinero vinculadas al tráfico de fentanilo. La investigación apunta a que estas instituciones habrían facilitado transacciones para cárteles mexicanos a través de esquemas con capitales procedentes de Asia.

¿Por qué fueron sancionados CIBanco, Intercam y Vector?

La Red de Control de Delitos Financieros (FinCEN) del Departamento del Tesoro identificó que estas instituciones habrían facilitado el flujo de recursos para cárteles del narcotráfico, incluyendo al CJNG, Cártel de Sinaloa, Cártel del Golfo y Beltrán Leyva.

Casos específicos:

• CIBanco: Acusado de mantener relaciones financieras de larga data con cárteles. Según FinCEN, facilitó la compra de precursores químicos provenientes de China y habría abierto cuentas sabiendo que eran usadas para lavado de dinero.

• Intercam: Habría sostenido reuniones directas con miembros del CJNG para diseñar esquemas de transferencia desde Asia.

• Vector Casa de Bolsa: Supuestamente ayudó al Cártel de Sinaloa a mover dinero hacia Asia a través de pagos corporativos simulados.

¿Qué medidas se están tomando?

Las sanciones derivan de la nueva ley FEND Off Fentanyl de EE. UU., la cual endurece acciones contra quienes se benefician del tráfico de opioides sintéticos. Es la primera vez que FinCEN aplica estas facultades contra instituciones mexicanas, prohibiendo transacciones en efectivo y en monedas virtuales hacia o desde las entidades involucradas.

En México, la Secretaría de Hacienda y Crédito Público (SHCP) respondió que ya investiga los casos en colaboración con la Comisión Nacional Bancaria y de Valores (CNBV) y que no se tolerarán operaciones financieras ligadas al crimen organizado.

¿Qué dicen las autoridades mexicanas?

La SHCP, a cargo de Edgar Amador, aseguró que hay cooperación activa con Estados Unidos, aunque también señaló que no se ha recibido evidencia concreta sobre los vínculos ilícitos. A través de la Unidad de Inteligencia Financiera (UIF), se mantiene el análisis de posibles sanciones administrativas si se comprueban irregularidades.

Además, la dependencia llamó a la calma y afirmó que, hasta el momento, no hay indicios de afectaciones directas a las cuentas de usuarios o inversionistas mexicanos.

¿Mi dinero está en riesgo?

Aunque las sanciones no implican el congelamiento inmediato de cuentas para clientes comunes, sí generan incertidumbre en cuanto a operaciones internacionales, sobre todo aquellas relacionadas con transferencias en dólares o criptomonedas. El gobierno de Estados Unidos impuso restricciones a estas tres entidades para limitar su acceso al sistema financiero norteamericano, lo que podría afectar sus relaciones con bancos corresponsales extranjeros.

A pesar de que no hay un comunicado de las autoridades bancarias en torno a los usuarios, el esquema jurídico de OFAC/FinCEN señala que se bloquean los depósitos de clientes en México hacia EE.UU., y se complica que bancos en EE.UU. procesen comunicaciones o envíos de fondos relacionados a esas entidades mexicanas.

Es decir, tus fondos en estos bancos en México no se congelan, pero si tienes inversiones o cuentas que dependen de transferencias internacionales, podrías enfrentar retrasos, bloqueos o cancelaciones en algunas operaciones. Las instituciones financieras estadounidenses no podrán procesar transferencias salientes o entrantes hacia los bancos señalados, conforme a las órdenes emitidas por FinCEN.

¿Qué hacen estas instituciones financieras?

• CIBanco: Fundado en 1983, hoy es líder en crédito automotriz y servicios fiduciarios. Maneja activos por más de 143,000 millones de pesos.

• Intercam: Grupo financiero integral con más de 100,000 clientes. Enfocado en inversiones, divisas y comercio exterior. Reporta activos por 92,600 millones de pesos.

• Vector Casa de Bolsa: Fundada por Alfonso Romo, maneja inversiones por 46,000 millones de pesos. Es una de las casas de bolsa independientes más grandes de Latinoamérica.

Si tienes dinero en CIBanco, Intercam o Vector, no hay motivos inmediatos para el pánico, pero sí es recomendable estar informado y monitorear tus operaciones, especialmente si realizas transferencias internacionales o manejas fondos en dólares. Las autoridades mexicanas aún evalúan la situación, mientras Estados Unidos mantiene su presión legal en el marco del combate al fentanilo.

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