El impacto al sistema bancario mexicano por sanciones de EE.UU. a CIBanco, Intercam y Vector

Una alerta financiera sacudió a México desde el 25 de junio: tres instituciones bancarias —CIBanco, Intercam Banco y Vector Casa de Bolsa— fueron sancionadas por el Departamento del Tesoro de Estados Unidos por presuntos vínculos con el lavado de dinero y el financiamiento del tráfico de fentanilo.

Según la Red de Control de Delitos Financieros (FinCEN), estas entidades habrían facilitado operaciones financieras relacionadas con cárteles del narcotráfico mexicanos, como el CJNG, el Cártel de Sinaloa, el Cártel del Golfo y los Beltrán Leyva, mediante esquemas con capitales procedentes de Asia.

¿Qué hizo México ante esta situación?

El secretario de Hacienda y Crédito Público, Édgar Amador Zamora, anunció este viernes 27 de julio duranta la conferencia de prensa de Claudia Sheinbaum, una intervención temporal y preventiva en la administración de estas tres instituciones.

La medida, aclaró, no representa una crisis bancaria, sino una acción coordinada para proteger los ahorros de los clientes y mantener la estabilidad del sistema financiero.

"Tras las acciones del Departamento del Tesoro, permanecimos en monitoreo y consulta permanente con Banxico, la CNBV y la Asociación de Bancos de México. Al cierre del miércoles, detectamos problemas en las líneas de financiamiento de estas entidades, por lo que se decidió intervenir de manera preventiva", explicó Amador Zamora.

La Comisión Nacional Bancaria y de Valores (CNBV) decretó la intervención gerencial temporal de CI Banco, Intercam Banco y Vector Casa de Bolsa. Esta medida, respaldada por el Banco de México, el Instituto para la Protección al Ahorro Bancario (IPAB) y la Secretaría de Hacienda, busca evitar afectaciones a los usuarios y garantizar que no haya interrupciones en el sistema bancario.

¿Por qué fueron sancionados CIBanco, Intercam y Vector?

La investigación del Departamento del Tesoro reveló los siguientes hallazgos:

• CIBanco: habría mantenido relaciones financieras prolongadas con cárteles, facilitando compras de precursores químicos desde China y permitiendo operaciones ilícitas con conocimiento previo.

• Intercam Banco: según la investigación, sostuvo reuniones directas con integrantes del CJNG para diseñar esquemas de transferencia de fondos desde Asia.

• Vector Casa de Bolsa: está señalada por supuestamente mover dinero del Cártel de Sinaloa a Asia a través de pagos corporativos simulados.

¿Está en riesgo el sistema bancario mexicano?

No. El titular de Hacienda subrayó que el sistema bancario mexicano no ha sido intervenido en su totalidad y opera de forma normal y sólida, sin interrupciones.

“El tipo de cambio se mantiene estable y las tasas de interés del mercado local mostraron ligeras bajas entre 0.01% y 0.03%. No hay señales de afectación sistémica”, añadió Amador. “El sistema bancario mexicano se mantiene como uno de los más sólidos a nivel internacional”.

La intervención, insistió, es temporal y preventiva, enfocada exclusivamente en las tres instituciones sancionadas. Mientras tanto, las autoridades continúan el monitoreo constante del mercado financiero nacional.

¿Qué sigue?

Mientras la Fiscalía General de la República evalúa si abrir investigaciones locales en coordinación con EE.UU., el Gobierno mexicano reitera su compromiso con la legalidad financiera y la protección de los usuarios bancarios. Las autoridades piden mantener la calma y confiar en que los ahorros están protegidos.

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