“Es un superpoder”: experto advierte riesgos tras decisión que permite a la UIF bloquear cuentas sin orden judicial

La reciente resolución de la Suprema Corte de Justicia de la Nación (SCJN) que permite a la Unidad de Inteligencia Financiera (UIF) bloquear cuentas bancarias sin orden judicial previa abrió un debate sobre los alcances de esta medida. En entrevista con Guillermo Ortega, el especialista en prevención de lavado de dinero, Abimael Zavala Martínez, explicó las implicaciones legales de este cambio.

Durante la conversación, el abogado señaló que la decisión otorga una facultad inédita dentro del sistema legal mexicano. “Es un caso muy delicado, porque se le dio a la UIF un superpoder que ni siquiera tiene el Ministerio Público”, afirmó.

Zavala Martínez detalló que, a diferencia de otras autoridades, la UIF ya no necesita acudir ante un juez para asegurar cuentas bancarias. “El Ministerio Público tiene que pedir autorización a un juez de control para asegurar una cuenta; la UIF ya no necesita ese control judicial”, explicó.

Bloqueo sin orden judicial y criterios abiertos

El especialista subrayó que uno de los principales problemas es la falta de claridad en los criterios que permiten el bloqueo de cuentas. “La ley no habla de pruebas, habla de indicios, y ni siquiera define qué debe entenderse por un indicio suficiente”, indicó.

En ese sentido, advirtió que la interpretación queda en manos de la autoridad financiera. “Se deja al arbitrio de la UIF decidir en qué casos bloquear una cuenta, y eso es gravísimo”, señaló. Además, recordó que anteriormente existía un criterio que limitaba esta facultad únicamente a solicitudes internacionales, pero con la nueva resolución eso cambió. “Ese criterio se abandonó y ahora la UIF puede bloquear cuentas tanto por solicitudes internacionales como nacionales”, explicó.

Para el especialista, este cambio impacta directamente en derechos fundamentales como la seguridad jurídica y la propiedad. “Estamos ante una situación que puede vulnerar derechos y generar incertidumbre para los usuarios del sistema financiero”, advirtió.

Recursos legales y riesgos para ciudadanos y empresas

Respecto a las opciones legales, Zavala Martínez explicó que sí existen mecanismos de defensa, aunque están limitados. “El primer recurso es acudir ante la propia UIF y demostrar que los recursos son de procedencia lícita”, detalló.

En caso de no lograrlo, el afectado puede recurrir a otras vías legales. “Se puede acudir a un juicio de nulidad o incluso al juicio de amparo, pero las reformas recientes han acotado estas herramientas”, añadió.

Uno de los puntos que destacó es la dificultad para obtener medidas inmediatas. “Hoy un juez no puede conceder suspensión provisional si hay indicios de recursos ilícitos, eso limita mucho la defensa”, explicó.

También señaló que no existe un plazo definido para mantener bloqueadas las cuentas.
“La ley no establece cuánto tiempo puede durar el bloqueo, lo que genera una incertidumbre total”, dijo. Finalmente, advirtió sobre los posibles riesgos de discrecionalidad en el uso de esta facultad. “Dar tanto poder a una institución puede generar arbitrariedades y violaciones a derechos humanos”, afirmó.

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